Pôles de compétences

Spécialiste du patrimoine, l'expertise de notre cabinet vous accompagne à travers un processus d’analyse, de décision et de gestion.

1° Etape : L’analyse exhaustive de votre patrimoine

Une vision prospective de vos besoins et de vos objectifs qui nous permet de déterminer les points forts et faibles sur lesquels agir.
Une expérience qui nous permet d'être proactifs et d'anticiper sur l'évolution de votre patrimoine.

2° Etape : L’élaboration de solutions

En tant que cabinet indépendant, nous composons des solutions en fonction de vos besoins et non d'objectifs de commercialisation d'un produit.
Nous sélectionnons nos partenaires et leurs produits pour apporter des réponses performantes, sécurisées et diversifiées à vos attentes dans un cadre juridique et fiscal adéquat.

3° Etape : La mise en place et le suivi des propositions

Nous articulons votre stratégie patrimoniale au travers d’outils performants et de cadres juridiques pertinents :

• l’assurance-vie : cadre juridique performant et sécurisé répondant à vos objectifs.
• la gestion d’actifs : mesure de l’exposition aux risques de vos avoirs financiers ; souci permanent d'adaptation et proposition d’arbitrages réguliers.
• la défiscalisation : veille permanente des nouvelles dispositions légales susceptibles de toujours mieux vous satisfaire.

Qu’il s’agisse de constituer un patrimoine naissant ou de faire fructifier un patrimoine installé, notre cabinet vous accompagne pour assurer sa pérennité et son optimisation.

Cependant...

• vous aider à mieux appréhender votre patrimoine,
• définir avec vous comment vous souhaitez le faire évoluer,
• tout en intégrant les principes et les valeurs qui fondent votre culture familiale,

...supposent une relation et des résultats qui s'inscrivent dans le temps.

Notre action se base sur un bilan patrimonial qui tient compte :

• des objectifs et de la composition de votre famille,
• de vos choix de vie,
• de la structure de vos actifs,
• du bilan de vos passifs,
• de votre sensibilité au risque.

La "pierre" reste une valeur sûre qui participe quasiment toujours à la constitution d'un patrimoine.

Notre cabinet de gestion patrimoniale vous apporte tout son savoir-faire pour rechercher le meilleur investissement immobilier, à travers :

• l’analyse des lois fiscales en vigueurs,
• la mise en relation avec des partenaires hautement qualifiés dans l’immobilier.

Les instruments de gestion peuvent aussi comporter des valeurs mobilières de placement (OPCVM, SICAV,FCP, Titres vifs, etc).

Quels que soient vos objectifs, la structure juridique influe fortement sur la gestion et l’optimisation de votre patrimoine.

Ensemble, nous sélectionnons les paramètres fiscaux puis les partenaires financiers ainsi que l'offre de produits répondant le mieux à vos besoins.

Nous vous accompagnons ensuite dans la composition et le suivi d'un ou plusieurs portefeuilles.

C’est finalement un double contrat d'assurance :

• une «assurance décès» qui permet de protéger ses proches par le versement d’un capital,
• et une «assurance en cas de vie» pour capitaliser pour sa retraite ou pour financer un projet.

L’assurance-vie présente aussi certains avantages fiscaux et successoraux qui en font un produit d'épargne de référence pour votre patrimoine.

On distingue deux types de contrat :

• Les contrats en euros : un capital garanti couplé à un taux d’intérêt qui l’enrichit.
• Les contrats multi-support, qui comportent à la fois un fond en euros (garanti) et des unités de compte investies en actions, obligations … (plus risqués mais d’un meilleur rapport potentiel).

Le cadre juridique et fiscal de l’assurance-vie est le même pour tout le monde.

Ce qui va rendre un contrat d’assurance-vie plus performant, ce sont :

• sa large gamme d’OPCVM qualitative,
• sa souplesse,
• ses options de gestions.

Les partenaires de NGF pour l’assurance-vie sont sélectionnés avec rigueur et objectivité, offrant la sécurité financière de grands groupes internationaux.

Mettre en place la gestion d'un capital implique de définir :

• un horizon d'investissement,
• des objectifs de rentabilité,
• et d’établir par ces composantes un niveau de risque acceptable pour vous.

Ces paramètres permettent de définir une stratégie globale, avec :

• une enveloppe fiscale adaptée (ou une combinaison d'enveloppes fiscales),
• une allocation d'actifs stratégique en phase avec vos objectifs financiers,
• une sélection de supports choisis pour leurs qualités intrinsèques et adaptés à la conjoncture.

Il s'agit d'accomplir une analyse croisée :

• des performances des produits,
• de la conjoncture,
• de vos désirs personnels d’évolution et de prise de risque.

Indépendant, le cabinet NGF opère en architecture ouverte, pour pouvoir vous apporter :

• une offre diversifiée de produits, afin de mieux affiner le degré de risque des portefeuilles,
• une plus grande réactivité et des arbitrages efficaces grâce des collaborations régulières avec des gérants de fonds,
• l’accès et le bénéfice des meilleurs placements financiers du marché.

Pour une optimisation constante du volet financier de votre stratégie patrimoniale, votre conseiller NGF vous accompagne grâce à une gestion adapté à votre demande.

Cette évaluation et ces ajustements permanents de votre univers d’investissement, en font un processus vivant.

Il existe de nombreux moyens de faire fructifier une partie importante de votre fiscalité.

Différents investissements (Scellier, monuments historiques, Malraux, Girardin, Demessine, SCPI, FCPI, FIP, LMP, LMNP) permettent de soulager votre budget en diminuant vos revenus imposables et/ou le montant de votre impôt.

Ces différentes lois liées à la défiscalisation permettent à l'Etat de développer certains secteurs économiques en orientant les investissements des particuliers.

Ces dispositions légales peuvent concerner le patrimoine mobilier et le patrimoine immobilier, et évoluent régulièrement.

Cependant, chaque avantage fiscal est assorti de contraintes ou de risques spécifiques.

Diminuer sa pression fiscale est un outil parmi d'autres solutions pour construire son patrimoine, et non une fin en soi.

• sélectionner des produits de qualité,
• considérer l'avantage fiscal comme "un plus" qui permettra d'améliorer la performance de ses investissements,
• ne pas investir sur n'importe quoi, à n'importe quel prix, sont des objectifs plus judicieux.

La défiscalisation est à la portée de tout contribuable, mais il peut être très difficile de détenir les clés de la réussite et d’opter pour le choix d'une solution de défiscalisation en toute connaissance de cause.

Seul un conseil compétent peut trouver la solution adéquate à chaque problématique.

Le cabinet Nouvelle Gestion Finance vous apporte un conseil de défiscalisation basé non seulement :

• sur l'analyse de vos actifs et de vos revenus actuels et à venir,
• sur vos attentes et vos préoccupations, telles que préparer sa retraite ou encore protéger sa famille.

Equipés de logiciels puissants et à la pointe de la fiscalité, nous pourrons vous guider dans le choix d’une loi fiscale adaptée à votre impôt et à votre capacité d’épargne.